“一个好的财富管理市场,应做到五好,好产品、好服务、好机构、好客户和好监管。”
11月26日,宜信公司创始人、首席执行官唐宁在“《财经》年会2015:预测与战略”上如此表示。
在他看来,目前中国的财富管理市场处于早期阶段。
他表示,从好产品的角度来讲,中国整体在产品方面还是比较匮乏的,才造成了股市火的时候都去炒股,要么都搞房地产,买信托等,整体来看高质量丰富性的产品还是非常缺乏。
另外,基于丰富多彩的产品所做的资产配置,财务规划服务,税务咨询,遗产传承服务,这些金融方面服务很少。例如每年的财务体检,大家每年都做健康体检,可能十年之前不是这样,也许财务体检,财富体检大家以后每年都会做。
刚才白主任讲的其他方面,还有幸福指数提升也是财富管理重要的服务,中国也是刚开始,所以这是从好服务的角度上讲。
从好机构和好客户来看,现在大家可能有感受市场起来了,有一些机构刚诞生不久就敢说自己是顶级财富管理机构。在美国要真正能有资格这么说,至少要三到五年的过往业绩才可以,但一些中国机构就敢说,而且还真有客户敢信。在好客户、好机构方面,中国的确处于比较早期,我们做了很多投资者教育工作,发现在这方面大家的资产配置理念,财富规划意识,不同资产类别风险收益配比的逻辑还不清晰。
从好监管的角度上来讲,面对蓬勃发展的财富管理市场,面对如此之大的机遇,如何能够做好智慧的监管?我想白主任会阐述一下青岛好的做法,在青岛建设财富管理金融综合改革实验区、跟国际接轨过程中会有一些监管经验。
《财经》年会2015:预测与战略 由《财经》杂志、财经网主办,于11月26日-27日在北京举行。
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