财务顾问这个差事不是所有人做起来都一个模样。本人将为你介绍戴夫士·马坎(Divesh Makan)，为硅谷里最聪明的亿万富豪做财务顾问的人。

　　长久以来，在投资公司的层级划分中，股票经纪人一直位于食物链底端的某个位置。他们就如同负责狩猎和采集的初级劳动者，从事上门推销的营生，向人兜售资产，挣取一点点提成。相比之下，行业里的那些大牌则通过撮合重量级的交易，拿到足以改变人生的花红。

　　但是在这众多的经纪人(他们现在更喜欢“财富经理”这个头衔)中，却很少能够发展出像Iconiq Capital一样的客户基础和商业模式。这家隐藏在硅谷的公司是由一位来自南非、桀骜不驯的印度人执掌，他的名字叫做戴夫士·马坎(Divesh Makan)。

　　现年41岁的马坎，把他普普通通的注册投资顾问生意，经营成了硅谷中一家会员专属的亿万富豪俱乐部，操作着家庭办公室和风险投资基金的交叉业务。他的著名客户和使他获得成功的关键人物就是Facebook的创始人、亿万富豪马克·扎克伯格(Mark Zuckerberg)。两人相识于2004年，那时候马坎还是高盛公司(Goldman Sachs)的一名证券经纪人。

　　事实证明，在Facebook尚在襁褓中的时候打入扎克伯格的小圈子，对Iconiq公司来说真是挖到了金矿。到目前为止，这层特殊关系已经为Iconiq公司带来了14亿美元的可全权支配资金，外加为76亿美元的资金提供投资咨询。Iconiq的咨询服务仅仅是马坎编制的交易网络中的一条线路而已，扎克伯格的“小伙伴”们有很多都成了马坎的客户，其中包括Facebook的联合创始人达斯汀·莫斯科维茨(Dustin Moskovitz)和首席运营官雪莉·桑德伯格(Sheryl Sandberg)，还有Twitter的联合创始人杰克·多西(Jack Dorsey)，以及社交网络领英(LinkedIn)的联合创始人里德·霍夫曼(Reid Hoffman)。而Iconiq公司的董事会里也是大腕云集，包括非科技领域的金融家亨利·克拉维斯(Henry Kravis)和大卫·邦德曼(David Bonderman)，职业经理人蔡斯·科尔曼(Chase Coleman)，以及印度钢铁巨头拉克希米·米塔尔(Lakshmi Mittal)之子阿迪蒂亚(Aditya)。

　　马坎的财富管理办法全然不顾“后马多夫时代”(指巨骗马多夫的庞氏骗局曝光后)已然广为接受的最佳惯例，这种方式要求严格地遵守法人协议以及监管规则。马坎的模式是对早期华尔街财富管理模式的一种回归，那时候像高盛创始人希德尼·维恩伯格(Sidney Weinberg)那样的交易掮客们把生意和讨好之间的界限弄得模糊不清，并且将聊天的艺术转变成一种强大而有利可图的投资银行网络。

　　实际上据与马坎工作过的人说，马坎对于财富经理这个头衔十分忌讳。他认为自己是既包办一切的财务顾问，又交易掮客兼风险投资人，还是人脉储备方面的罗拉代克斯(Rolodex，—种索引卡片系统——译者注)。马坎手中的筹码是通路和关系。虽然红杉资本(Sequoia)和标杆资本(Benchmark)这类作为硅谷中坚力量的机构，可以列出一长串成功的IPO记录，并且招募了一大批管理专家，马坎则利用“扎克和他的小伙伴”这个招牌，在年轻的初创企业家和亿万富豪之间，以及亿万富豪自身这个群体之间建立起相互的联系。

　　这个行动的核心在于Iconiq旗下那只拥有5亿美元的战略合伙基金(Strategic Partners)，以及马坎在39家私募股权投资载体中的头牌地位——资金规模总共大概有10亿美元。该公司声称仅有100个家族办公室客户，而递交给监管机构的报告中上列有大约300名投资者，为这些客户进行上市前投资，比如阿里巴巴和印度的电子商务巨头Flipkart。

　　马坎制胜的关键在于用生猛的明星效应吸引那些想要成为扎克伯格的人们。在今年5月份，Iconiq公司对社交媒体软件公司Sprinklr领投4,000万美元的D轮融资之前，马坎曾邀请Sprinklr的创始人拉吉·托马斯(Ragy Thomas)和三名著名的亿万富豪一起共进晚餐。

　　“当像Iconiq公司这样的投资方想要投资的时候，你没法拒绝，”托马斯说，“他们可以让你和世界上任何一个人建立起联系。”

　　在Iconiq加入在线教育公司Pluralsight的1.35亿美元B轮融资之前，这家初创的联合创始人亚伦·思科纳德(Aaron Skonnard)也收到过来自马坎的类似于“加入硅谷小圈子”的邀请。

　　“他们不想插手运营方面的工作，”思科纳德说，“他们只是想牵线搭桥和建立人脉，并提供更多的联络通道。”Iconiq每季度都会组织名为“奇迹都在哪里发生”的社交活动，思科纳德和妻子不久前才从盐湖城飞到旧金山，参加了一次这种聚会。

　　马坎和他的团队在向那些大牌客户推荐创业者的同时，他们也通过参与热门创业公司推销其他关系人脉。像亿万富豪萨姆·泽尔(Sam Zell)和李嘉诚这样的顶级富豪，手里握有大量的房地产投资，但是跟“硅谷人”却并没有直接的联络渠道。通过Iconiq，他们可以和那些马坎推销的“扎克认证”初创企业建立联系。马坎索取的回报是什么呢?就是为他的客户争取与泽尔和李嘉诚一道进行投资的机会。 

　　作为一名注册的投资顾问，基于信用原因，马坎有责任“不能参与任何跟客户利益存在冲突的活动”。但是和你在美林公司(Merrill)常见的那种证券经纪人不同——他们向客户提及的每一种投资品都要接受合规门槛的考验。可Iconiq呢，实际上它甚至是把那些让人晕厥的潜在利益冲突当成了宣传噱头。以Iconiq在2013年投资的网络民调公司SurveyMonkey为例，马坎在其中身兼投资顾问、有限责任合伙人和朋友多重身份。他带着几位大牌客户，如Dropbox创始人德鲁·豪斯顿(Drew Houston)，Quora联合创始人亚当·德安捷罗(Adam D’Angelo)，以及领英CEO杰夫·韦纳尔(Jeff Weiner)加入这笔8亿美元的投资。但是SurveyMonkey的CEO戴夫·戈德伯格(Dave Goldberg)和他的妻子、Facebook首席运营官雪莉·桑德伯格同样是马坎的客户及密友，戈德伯格同时还是Iconiq的董事。美国证券交易委员会(SEC)对顾问涉入这种复杂的利益冲突关系十分恼火，但只要把情况公开，SEC也不会深究。